Administratorii fondurilor de pensii private, atât obligatorii, cât și facultative, precum și agenții de marketing autorizați în sistem trebuie să adopte politici și proceduri de cunoaștere a clienților pentru a preveni și combate operațiunile de spălare de bani și finanțarea actelor de terorism. Astfel, administratorii fondurilor de pensii private și agenții de marketing vor fi obligați să stabilească proceduri de cunoaștere a clienților, de raportare, de păstrare a evidențelor, de control intern și de evaluare și gestionare a riscurilor, potrivit unui proiect de normă privind cunoașterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și a finanțării actelor de terorism în sistemul de pensii private, lansat în dezbatere de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (CSSPP).
Politica adoptată în acest sens trebuie să includă stabilirea categoriilor de clientelă pe care administratorii și agenții își propun să le atragă, acceptarea clienților în funcție de gradul de risc asociat
categoriei în care sunt încadrați, tipurile de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii.
Totodată, trebuie stabilite proceduri de identificare și de monitorizare permanentă a clienților pentru încadrarea acestora în categoria corespunzătoare, precum și de monitorizare a operațiunilor derulate de clienți pentru a detecta tranzacțiile neobișnuite și cele suspecte.
Pe lângă acestea, sunt necesare stabilirea unor modalități de întocmire și păstrare a evidențelor corespunzătoare, precum și a accesului la acestea, proceduri de verificare a modului de implementare a politicilor și procedurilor elaborate și de evaluare a eficienței acestora, standarde pentru angajare și programe de pregătire a personalului în domeniul cunoașterii clientelei, dar și proceduri de raportare internă și către autoritățile competente.
Actul normativ fare referire la trei tipuri de măsuri de cunoaștere a clientelei pe care administratorii și agenții de marketing trebuie să aibă în vedere, respectiv măsuri standard, simplificate și suplimentare, fiind definită fiecare categorie și ce date sunt necesare despre clienți pentru fiecare în parte.
În ultimul caz, al măsurilor suplimentare, acestea sunt aplicate obligatoriu dacă persoanele implicate în operațiuni nu sunt prezente fizic la efectuarea lor sau în cazul tranzacțiilor ocazionale sau al relațiilor de afaceri cu persoane expuse politic, care sunt rezidente într-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spațiului Economic European ori într-un stat terț.
În situația respectivă, administratorii și agenții de marketing trebuie să cunoască țara de origine a clientului, funcția publică sau funcția importantă deținută, tipul de activitate desfășurată de acesta, sursa fondurilor clientului, precum și alți indicatori de risc.
Informațiile aferente fiecărei operațiuni vor fi păstrate pentru o perioadă de cinci ani, pentru a putea fi puse la dispoziția organelor de urmărire penală, CSSPP sau Oficiului Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor, la solicitarea acestora.
Proiectul de normă mai prevede că administratorii și agenții de marketing trebuie să raporteze, în cel mult 10 zile lucrătoare de la efectuare, către CSSPP și Oficiu, operațiunile cu sume în numerar, în lei sau valută, a căror limită minimă o reprezintă echivalentul în lei a 15.000 euro, indiferent dacă tranzacția se realizează prin una sau mai multe operațiuni ce par a avea o legătură între ele.
Politicile și procedurile de cunoaștere a clientelei adoptate de administratori și agenți vor fi transmise Comisiei în termen de cel mult 90 de zile de la data intrării în vigoare a normei.
