Credite de nevoi personale de peste 400.000 de lei, încasate de falși pensionari

Polițiștii de la Serviciul de Investigare a Criminalității Economice din cadrul Inspectoratului de Poliție Județean Suceava au acționat la începutul acestei săptămâni într-un dosar privind infracțiuni economice importante: este vorba de credite de nevoi personale accesate de persoane fără venituri, în baza unor cupoane de pensie și dosare de pensionare falsificate. Este vorba de un total de zece credite accesate, în sumă de peste 400.000 de lei. Beneficiarii creditelor erau pensionari doar pe hârtie, iar în realitate nu realizează venituri, au arătat anchetatorii.
Rețeta de înșelăciune, care nu este una nouă, ar fi fost pusă în practică de două femei care au fost ridicate de polițiști, una fiind introdusă în arestul poliției județene pentru 24 de ore.
Mecanismul accesării creditelor de către persoane fără venituri
Ancheta polițiștilor le vizează, ca suspecte, cel puțin deocamdată, pe Lăcrămioara Boghean, din municipiul Suceava, și Mihaela Ihnatiuc, din Șcheia. Succint, acestea sunt acuzate că, în perioada februarie-iunie 2018, au indus în eroare OTP Bank, prin folosirea de mijloace frauduloase și prin prezentarea ca adevărate a faptelor mincinoase că zece persoane insolvabile, fără surse de venit, pe baza unor documente falsificate, au îndeplinit condițiile de acordare a unor credite pentru nevoi personale, astfel prejudiciind societatea cu suma de 405.632 de lei. Pentru comiterea fraudelor ar fi fost folosite 20 de înscrisuri oficiale falsificate, respectiv cupoane de pensie și decizii de pensionare, prin care cele zece persoane îndeplineau condițiile acordării unor credite pentru nevoi personale.
Cele zece persoane și-au asumat la rândul lor faptul că au calitatea de pensionari și că solicită în numele lor creditul, fapt care nu era real. Funcționarii băncii au fost determinați și ei să genereze zece contracte cu date false și să le semneze, însă fără vinovăție, rezultă din cercetările poliției.
24 de ore de arest pentru una dintre suspecte
Polițiștii au demarat cercetări în acest dosar pentru săvârșirea infracțiunilor de înșelăciune, uz de fals, participație improprie la infracțiunea de fals în declarații și participație improprie la infracțiunea de fals în înscrisuri sub semnătură privată.
În cadrul perchezițiilor, au fost ridicate sisteme informatice, telefoane mobile, cartele, carduri bancare, înscrisuri cu valoare probatorie în cauză, precum și suma de 220 de euro.
Cele două suspecte au fost ridicate pentru audieri.
Polițiștii au decis ca față de suspecta Lăcrămioara Boghean să dispună măsura reținerii pentru 24 de ore. Ieri, la expirarea ordonanței, suspecta a fost lăsată în libertate, dar sub control judiciar, cu mai multe interdicții și restricții impuse.
Cercetările polițiștilor, sub coordonarea procurorului de caz, sunt în plină desfășurare în acest dosar.
Cele două suspecte amintite în material se bucură de prezumția de nevinovăție, până la o decizie definitivă a instanțelor de judecată.
Practică infracțională cu state vechi în Suceava
Înșelăciuni de acest gen, cu prejudicii foarte mari, au mai fost comise și în trecut în Suceava. A fost vorba de rețele care acționau în grup organizat. Membrii grupărilor racolau oameni foarte săraci, fără venituri, pe care îi foloseau pentru a lua pe numele lor creditele, prin falsuri. Infractorii se bazează de regulă pe faptul că ulterior respectivii nu pot fi executați silit, pentru că nu au vreun bun pe numele lor și nici un venit. Plus că răspunderea este a lor.
Comisarul-șef Ionuț Epureanu, purtătorul de cuvânt al poliției județene, a transmis un avertisment celor care ar putea fi tentați să acceseze credite la solicitarea unor persoane care vin cu propuneri aparent avantajoase: „Polițiștii recomandă o atenție sporită atunci când sunteți abordați de persoane necunoscute pentru a iniția operațiuni economico-financiare. Sub aparența unui cadru legal și cu promisiunea unui câștig imediat puteți fi înșelați și puteți intra sub incidența legii”.