Fraude de sute de mii de euro la o bancă, comise chiar de către directoarea unității

Fosta directoare a sucursalei Volksbank din Vatra Dornei a fost trimisă vineri în judecată într-un dosar cu fraude de sute de mii de euro comise în perioada în care respectiva, Geta Gheorghina Iordache, conducea unitatea bancară.
Potrivit procurorilor Parchetului de pe lângă Tribunalul Suceava, Iordache „a falsificat înscrisuri, inducând în eroare unitatea bancară pentru radierea unei ipoteci asupra unui imobil proprietate personală, având drept consecință producerea unui prejudiciu total de 357.223,46 euro”.
Lista inculpaților dați pe mâna judecătorilor în acest dosar cuprinde alte 15 nume, printre care și cel al soțului fostei directoare, Gavril Iordache, persoane acuzate că au obținut credite de la aceeași unitate bancară pe baza unor documente falsificate care atestau salarii foarte mari, tocmai pentru a primi împrumuturile de la bancă.
„Prin folosirea de adeverințe false, au indus în eroare unitatea bancară pentru obținerea de credite, producând un prejudiciu total de 864.500 de franci elvețieni”.
Ceilalți inculpați sunt: George Dorin Dănilă, Marian Ionel Borgovan, Maria Georgeta Borgovan, Constantin Antonio Anton, Victor Mezdrea, Marilena Străjer, Maria Tîcșa, Mihai Mirel Bulughiană, Vlad Dan George Buzilă Dinu, Carmen Buzilă Dinu, Gheorghe Buzilă, Lăcrămioara Cojoc, Dănuța Mariana Nedelea, Dorina Șutea.
Procurorii au dipus și sancțiuni administrative în valoare de câte 600 de lei față de alte trei persoane puse sub învinuire în arest dosar, Adrian Candrea, Mariana Vlad și Alina Ilișoi.
Directoarea a radiat ipoteca pe proprietatea sa și nu a mai achitat ratele la împrumutul de 250.000 de euro
Potrivit rechizitoriului înaintat instanței de judecată, în cursul lunii octombrie 2008, Geta Gheorghina Iordache și soțul ei, Gavril Iordache, au luat împrumut de la Volksbank 245.000 de euro , pentru care au girat cu un teren de 2.181 de metri pătrați și un imobil de 924 de metri pătrați, proprietatea lor.
În mai 2010, directoarea pe atunci a Volksbank Vatra Dornei a dispus, fără acordul băncii și prin contrafacerea semnăturii administratorului de cont, radierea ipotecii constituită în favoarea Volksbank.
Practic, și-a scos terenul și casa de sub ipotecă, iar două zile mai târziu, împreună cu soțul ei, directoarea a încheiat cu o terță persoană un contract de împrumut cu garanție imobiliară, în cartea funciară fiind înscrisă ipotecă de rang I în favoarea respectivei persoane.
„În acest mod învinuita s-a pus la adăpost de eventualele consecințe ale neplății creditului contractat de la SC Volksbank SA, fiind considerabil redusă posibilitatea băncii de a-și recupera creditul”, explică procurorii.
La scurt timp, în iunie 2010, directoarea a renunțat la a mai plăti ratele de credit, rămânând un debit de 357.223,45 de euro (sumă reprezentând atât valoarea creditului, cât și dobânzile și taxele aferente).
Soțul directoarei, de la un salariu de 500 de lei la unul de 5.000 de lei pe lună
Și soțul directoarei a fost pus sub acuzare în acest caz, după ce în urma verificărilor s- a stabilit că Gavril Iordache s-a folosit de mijloace frauduloase pentru a obține împreună cu soția sa creditul de 245.000 de euro.
Concret, bărbatul a depus la unitatea bancară o copie după un act adițional la contractul de muncă prin care salariul îi era majorat de la 1.000 la 5.000 de lei pe lună.
În realitate, au stabilit anchetatorii, salariul de 5.000 de lei i-a fost plătit doar patru luni, în rest banii pe care îi primea lunar erau 500 de lei.
În aceste condiții, soții Iordache nu s-ar fi încadrat să mai obțină cei 245.00 de euro din bancă.
Fosta directoare de la Volksbank mai este acuzată și că, pe vremea când conducea sucursala de la Vatra Dornei, a facilitat acordarea unui împrumut către Moraru Nicolae, căruia Geta Gheorghina Iordache i-a vândut un apartament.
„Avantajul material ar fi reprezentat în acest caz de prețul imobilului încasat de făptuitoare”, se arată în actul de sesizare a instanței de judecată.