Un nou caz de fraudă masivă cu credite luate cu documente false

Polițiștii au acționat într-un nou caz de fraudă prin credite luate în baza unor documente false, de această dată vizate fiind două femei – surori, din zona de munte a județului, din comuna Dorna Candrenilor. Este al doilea caz în care se acționează recent pe această linie, vizate fiind în ambele cazuri femei, care ar fi pus la cale mecanisme infracționale prin care au încasat ilegal sume mari de bani. Persoanele pe numele cărora s-au încasat banii sunt de regulă oameni care fie nu au știut ce se întâmplă, dând cel mult buletinul cui nu trebuie, fie nu au vreun venit ori ceva pe numele lor și nu i-a interesat ce se va întâmpla ulterior.
Având în vedere creșterea numărului infracțiunilor de acest gen este clar că este prea multă larghețe și din partea celor care dau creditele, dacă nu cumva chiar complicitate, cum au date polițiștii că s-a întâmplat în ultimul caz.
Mecanismul infracțional care s-ar fi derulat trei ani
Anchetatori de la Poliția municipiului Vatra Dornei, sub coordonarea unui procuror local, instrumentează un amplu dosar privind fapte de înșelăciune, fals și uz de fals. În acest dosar, sâmbătă, 11 mai, au fost efectuate trei percheziții domiciliare, toate la Dorna Candrenilor.
Încă din luna martie, polițiștii dorneni și procurorul de caz au dispus începerea urmăririi penale față de 16 persoane, pentru săvârșirea a 46 de infracțiuni – înșelăciune, fals și uz de fals, cu un prejudiciu de peste 90.000 de lei. În perioada 2015-2018, o femeie în vârstă de 46 de ani, Cristina Roșu, din Dorna Candrenilor, ar fi identificat persoane în vârstă, singure sau consumatoare de băuturi alcoolice, pe care, sub pretextul că are probleme grave în familie, le-ar fi indus în eroare, determinându-le să facă împrumuturi pe la diferite unități bancare sau nebancare, banii împrumutați fiind luați de aceasta.
Complicitatea unor lucrători de la instituțiile care au dat credite
„Totodată, cu complicitatea lucrătorilor de la instituțiile bancare și nebancare, contractele erau încheiate fără ca persoanele să fie de față pentru a le semna”, se arată într-un comunicat al poliției județene.
Practic, femeia de 46 de ani făcea împrumuturile în numele altora, în baza unor copii după acte de identitate și a unor adeverințe sau cupoane de pensie falsificate, rezultă din cercetări.
Mai mult, pentru a obține împrumuturile, femeia s-ar fi folosit de adeverințe de venit false sau a falsificat cupoane de pensii în așa fel încât persoanele în cauză se fie eligibile pentru împrumut.
„S-au folosit de copii după buletin sau cărți de identitate ale unor persoane care nu au cunoștință de împrumuturile contractate, semnăturile acestora fiind falsificate de persoana care a beneficiat de bani, cu acordul angajaților de la instituțiile bancare sau nebancare care acordau creditul”, au precizat anchetatorii.
Două surori vizate în principal, plus 14 persoane complice
Cristina Roșu ar fi acționat în principal împreună cu sora sa, Mariana Nedelea, în vârstă de 51 de ani, rezultă din cercetări.
„Cele două femei au beneficiat de complicitatea altor 14 persoane care au emis adeverințe de venit false sau au semnat contractele de împrumut, având calitate de titular de împrumut sau girant, cu toate că au știut faptul că unele acte sunt false sau falsificate sau unele persoane stipulate în contract nu au fost de față”, mai rezultă din cercetări.
Prejudiciul calculat în acest caz este de peste 90.000 de lei.
După perchezițiile de sâmbătă și audierile care au urmat, pe numele celor două femei amintite au fost emise ordonanțe de reținere, acestea fiind introduse în arestul poliției județene.
Cele două femei se bucură de prezumția de nevinovăție, până la o decizie definitivă a instanțelor de judecată.
Avertisment poliție: „Nu înmânați documentele de identitate altor persoane și nu semnați contracte fără a vă însuși conținutul acestora”
Comisarul-șef Ionuț Epureanu, purtătorul de cuvânt al Inspectoratului de Poliție Județean Suceava, a transmis un avertisment cu privire la aceste înșelăciuni care sunt în trend ascendent: „Polițiștii atrag încă o dată atenția să nu girați pentru împrumuturi bancare și să nu vă implicați în alte tranzacții financiare dacă sunteți contactați de persoane necunoscute. Aparentele beneficii financiare pe care le puteți obține se pot transforma ușor în prejudicii cu valoare mare și pot atrage, totodată, răspunderea penală conform legii. Nu înmânați documentele de identitate altor persoane și nu semnați contracte sau documentații fără a vă însuși conținutul acestora. Manifestați prudență în orice activitate care implică răspundere financiară pentru a nu deveni victime ale înșelăciunilor prin diverse moduri de operare”.
Un alt caz recent, credite luate în numele unor falși pensionari
La finele lunii aprilie a acestui an, polițiștii de la Serviciul de Investigare a Criminalității Economice au acționat într-un alt dosar privind infracțiuni economice importante: este vorba de credite de nevoi personale accesate de persoane fără venituri, în baza unor cupoane de pensie și dosare de pensionare falsificate. Este vorba de un total de zece credite accesate, în sumă de peste 400.000 de lei. Beneficiarii creditelor erau pensionari doar pe hârtie, iar în realitate nu realizează venituri, au arătat anchetatorii.
Rețeta de înșelăciune, care nu este una nouă, ar fi fost pusă în practică de două femei, una din Șcheia și una din municipiul Suceava.