Banca Națională a României (BNR) s-a pregătit prin mai multe măsuri pentru o contagiune a crizei din Grecia, care ar putea avea loc mai ales pe canalul psihologic, a declarat guvernatorul BNR, Mugur Isărescu, într-un interviu, acordat la București, agenției de presă chineze Xinhua.
Sistemul bancar românesc nu are o expunere directă la criza datoriilor suverane din Grecia, dar există posibile canale de contagiune, iar acestea trebuie monitorizate strict, a admis Isărescu, întrucât băncile elene controlează în prezent circa 16% din activele bancare totale din România.
Guvernatorul BNR a descris situația de ansamblu a sistemului bancar local ca fiind „sub control” și a explicat că circumstanțe anterioare au plasat băncile într-o poziție mai bună să facă față crizei datoriilor suverane.
România a fost lovită puternic de criza financiară globală în iarna anului 2008, iar în martie 2009 a cerut ajutorul Fondului Monetar Internațional.
„Ne-am uitat la toate băncile de aici și există în principal bănci românești cu capital străin, majoritatea subsidiare ale unor grupuri bancare europene. Am cerut băncilor-mamă, cu mult înainte de testele de stres realizate de băncile europene, să crească nivelul de capital. Pot să vă spun că testele noastre de stres și cererile pentru capital au fost mult mai dure decât cele din Europa”, a spus Isărescu.
Ca urmare a cerințelor BNR, băncile centrale din România au depășit nivelul de adecvare a capitalului prevăzut de reglementările internaționale. La sfârșitul primului trimestru din acest an, rata de adecvare a capitalului în sitemul bancar local era de 14,88%, față de nivelul 8% stabilit prin acordul de la Basel. Rata de adecvare a capitalului măsoară activele ponderate la risc și este folosită pentru a evalua capacitatea băncilor de a face față obligațiilor și altor riscuri.
Cererea către băncile-mamă de a majora capitalul, într-o perioadă deja dificilă, a reprezentat un examen exigent, a adăugat Isărescu.
„Toate băncile-mamă s-au comportat impecabil. Nu am înregistrat niciodată nicio întârziere, nu am avut nicio divergență sau reacție negativă, comportamentul acționarilor principali a fost impecabil”, a spus el.
În prezent, guvernatorul BNR nu exclude o posibilă conatgiune a unei situații pe care o descrie ca foarte critică, adăugând, însă, că banca centrală este pregătită să reacționeze, iar canalele de contagiune sunt destul de înguste.
„Bineînțeles că ne-am putea confrunta cu o contagiune financiară care se poate manifesta pe calea capitalului, dar acest canal este redus și a funcționat în sens opus. Pentru noi, canalul capitalului a funcționat într-un mod mai degrabă pozitiv, însemnând că băncile și-au majorat contribuția de capital la subsidiarele din România”, a explicat Isărescu.
România nu are expunere pe datoria suverană a Greciei sau a altui stat din Europa, a adăugat șeful BNR, în timp ce băncile-mamă sunt expuse puternic pe România.
Până la momentul în care România a fost lovită de criza financiară, Fondul Monetar Internațional a finalizat Acordul de la Viena, în cadrul căruia băncile străine au promis să-și menținăm expunerile față de România la un nivel ridicat. Acum acordul este relaxat, a spus Isărescu.
„La ultima reînnoire, din această primăvară, am considerat că trebuie să acordăm mai multă flexibilitate în Acordul de la Viena, astfel încât băncile-mamă să aibă mai multă libertate de mișcare în privința expunerii pe România, în funcție de nevoile de fonduri ale acestora. Considerăm că România a depășit impactul perioadei dificile”, a arătat guvernatorul BNR.
Isărescu nu ignoră o posibilă ieșire rapidă de fonduri din România, în beneficiul unor bănci-mamă cu probleme.
„Nu exclud unele ieșiri de capital, care ar putea avea o anumită influență în România. De exemplu, dacă expunerea unei bănci față de subsidiara din România ar fi brusc redusă. Monitorizăm, însă, retragerile de capital și considerăm că acest canal de contagiune, prin mșcări de capital, nu va cauza perturbări ale pieței în România”, a spus el.
Isărescu s-a arătat cel mai îngrijorat de canalul psihologic de contagiune, care declanșează o reacție irațională.
„Toată lumea plânge că vine criza, este o isterie și nu poți răspunde eficient la așa ceva (…) Atmosfera este profund irațională. Dar trebuie să mărturisesc că suntem pregătiți. Am învățat cum să transmitem mesaje pentru ca un astfel de impact să fie cât mai limitat”, a adăugat guvernatorul BNR.
Șeful BNR a spus, de asemenea, că rata de schimb este un instrument util în vremuri de criză.
„Flexibilitatea monedei și faptul că leul se mișcă între anumite limite ar putea absorbi aceste tensiuni, mai ales cele de factură irațională. Trebuie, însă, să fim atenți aici, pentru că există un punct de la care cursul de schimb poate induce panică. Dar, cu limite rezonabile, poate absorbi panica”, a conchis Isărescu.
