Rezerva Federală americană (Fed) va împrumuta American International Group (AIG) cu până la 85 de miliarde de dolari pentru doi ani, în schimbul preluării unei participații de 79,9% la asigurător, finanțarea de urgență având scopul de a evita intrarea grupului în faliment.
Autoritățile americane au refuzat în urmă cu doar două zile să ajute a patra mare bancă de investiții din SUA, Lehman Brothers, să evite intrarea în faliment, în pofida presiunilor exercitate de șefii marilor companii de pe Wall Street.
„În circumstanțele actuale, o eventuală prăbușire a AIG ar putea intensifica fragilitatea pieței financiare și ar conduce la majorarea semnificativă a costurilor creditării, precum și la înrăutățirea bunăstării gospodăriilor și a performanțelor economice”, potrivit unui comunicat al Fed.
AIG va plăti o dobândă cu 8,5 puncte procentuale mai mare decât Libor (rata dobânzii pentru împrumuturi interbancare la Londra), cu scadență la trei luni, în prezent acest lucru semnificând o rată de circa 11,4%.
Nivelul ridicat al dobânzii reprezintă un stimulent puternic pentru ca AIG să demareze un program de vânzare a mai multor active, care să-i permită rambursarea rapidă a creditului.
„AIG interacționează cu atât de mulți oameni și afectează atât de multe companii din întreaga lume. Această măsură este o ușurare imensă pentru multe segmente ale piețelor financiare”, a afirmat Daniel Fuss, manager al unui portofoliu de obligațiuni evaluat la peste 100 de miliarde de dolari la Loomis, Sayles & Co din Boston.
Informațiile inițiale privind ajutorul acordat AIG a ajutat la revenirea pe creștere a burselor din SUA, la avansul piețelor de capital japoneze și la aprecierea dolarului.
Bursele din SUA au înregistrat, luni, cel mai mare declin zilnic de la atacurile teroriste de la 11 septembrie 2001, în contextul speculațiilor privind situația AIG, intensificate după ce Lehman Brothers a cerut protecție sub legea falimentului.
Măsura luată pentru salvarea AIG are loc după ce guvernul american a preluat, la data de 7 septembrie, controlul asupra companiilor de credite ipotecare Fannie Mae și Freddie Mac, lideri pe piața americană de profil, pentru a sprijini sectorul rezidențial și de a tempera turbulențele din piețele financiare.
Eforturile SUA de a stabiliza sistemul financiar și piața locuințelor au costat circa 700 de miliarde de dolari, dar autoritățile ar putea primi fondurile înapoi dacă prețul activelor nu va continua să scadă.
Managementul AIG va fi înlocuit, măsura incluzându-l și pe directorul general al asigurătorului, Robert Willumstad, care a ocupat această funcție pentru doar trei luni.
AIG a înregistrat pierderi de 18 miliarde de dolari în ultimele trei trimestre.
Acțiunile AIG au scăzut în cadrul tranzacțiilor electronice de după închiderea bursei cu 31%, la 2,6 dolari pe unitate, după ce au pierdut 79% din valoare în precedentele trei ședințe bursiere.
