Băncile vor putea primi date de la Fisc privind situațiile financiare declarate de potențialii clienți numai dacă va fi modificat Codul de Procedură Fiscală în legătură cu definirea secretului fiscal, iar accesul va fi limitat, fără ca băncile să poată urmări în timp evoluția debitorului.
„La discuțiile dintre ARB, BNR și ANAF s-a cerut acceptul instituției pentru a facilita accesul băncilor la bazele de date ale Fiscului. Astfel, băncile ar urma să aibă posibilitatea de a interoga situația fiscală a celor care aplică pentru credite sau alte instrumente de finanțare, simplificându-se procedurile existente, ca un avantaj pentru toți jucătorii. Totuși, acordul de la Fisc va fi unul condiționat, și pe un termen definit. Băncile vor putea verifica un client doar când aplică pentru un produs de finanțare, nu și pe perioada de derulare”, au declarat pentru MEDIAFAX surse apropiate discuțiilor.
Băncile au propus încă din urmă cu câțiva ani să poată verifica direct la ANAF datele privind situația financiară a clienților persoane fizice și juridice, atât pentru a se asigura că informațiile livrate de aplicanți nu sunt false, dar și pentru degreva clienții de birocrația implicată.
Discuțiile dintre ARB și ANAF au fost intensificate în 2012, dar spre finalul anului au fost suspendate, înainte de campania electorală. Necesitatea unui acord a devenit cu atât mai presantă cu cât Parchetul a început anul trecut ample anchete privind mari fraude în mai multe bănci, implicând declarații false privind bilanțurile contabile sau chiar acte de identitate flase.
În cadrul discuțiilor dintre ARB, ANAF și BNR s-a propus, pentru început, ca băncile să solicite, pe baza unui acord dat de client, date din bilanțuri și situația plăților restante înegistrate de acesta.
Ulterior, tot cu acordul clientului, ANAF ar urma să acorde acces cu certificat calificat la o bază de date unde să fie postate informațiile necesare, cu asigurarea identității și trasabilității operațiunilor.
Codul de procedură fiscală prevede că funcționarii publici din cadrul administrației fiscale, inclusiv persoanele care nu mai dețin această calitate, sunt obligați să păstreze secretul asupra informațiilor pe care le dețin ca urmare a exercitării atribuțiilor de serviciu.
„Informațiile referitoare la impozite, taxe, contribuții și alte sume datorate bugetului general consolidat pot fi transmise numai: a) autorităților publice, în scopul îndeplinirii obligațiilor prevăzute de lege; b) autorităților fiscale ale altor țări, în condiții de reciprocitate în baza unor convenții; c) autorităților judiciare competente, potrivit legii; d) în alte cazuri prevăzute de lege”, se menționează în Cod.
De asemenea, Codul de procedură fiscală stabilește că și autoritatea care primește informații fiscale este obligată să păstreze secretul asupra informațiilor primite.
Ca excepție, pot fi transmise informații privind operațiunile fiscale contribuabilului însuși sau succesorilor acestuia.
„Este permisă transmiterea de informații cu caracter fiscal în alte situații decât cele prevăzute la alin. (2), în condițiile în care se asigură că din acestea nu reiese identitatea vreunei persoane fizice sau juridice”, se mai spune în Cod.
Directorul direcției Supraveghere din Banca Națională a României, Nicolae Cinteză, a declarat recent că fost făcut un prim pas pentru finalizarea unor înțelegeri privind schimbul de date între bănci și Fisc, sau bănci și Evidența Populației, întrucât Serviciul de Telecomunicații Speciale ar fi fost de acord să asigure securitatea transmisiei de date.
