Un fost director al BRD Vatra Dornei și trei subalterne, trimiși în judecată pentru jonglerii financiare de peste 700.000 de euro

Un dosar de fraudă masivă în care parte vătămată este agenția din Vatra Dornei a BRD, fraudă pusă la cale chiar de cel care era director, va ajunge în instanță în zilele următoare, după ce Parchetul de pe lângă Tribunalul Suceava a finalizat ancheta și a dispus trimiterea în judecată a patru inculpați. Este vorba de fostul director și de trei subalterne, care vor avea de răspuns pentru fraudarea băncii cu peste 700.000 de euro. Practic, așa cum rezultă din ancheta procurorilor, fostul director Nicolae Moraru a jonglat după bunul plac cu banii din conturi, iar celelalte trei inculpate l-au ajutat, la cererea sa, să comită ilegalitățile. Faptele au fost comise în perioada 2009-2011, poliția intrând pe fir la mijlocul lui 2011. Nicolae Moraru este fratele lui Ioan Moraru, care a fost primar al municipiului Vatra Dornei până în 2012.
Cine sunt inculpații și pentru ce vor fi judecați
Cei patru inculpați trimiși în judecată în acest dosar sunt Nicolae Moraru, fostul director, care este acuzat de comiterea infracțiunilor de înșelăciune, instigare la infracțiunea de fals în înscrisuri sub semnătură privată, fals în înscrisuri sub semnătură privată și emiterea unei file CEC fără a avea disponibil în cont, Mirela Maria Vatamanu și Daniela Șipot, ambele pentru infracțiunile de fals în înscrisuri sub semnătură privată și complicitate la înșelăciune, și Luminița Elena Antohi, pentru complicitate la infracțiunea de înșelăciune și complicitate la fals în înscrisuri sub semnătură privată.
„Salvator” al afacerilor apropiaților, cu bani de la bancă
Cazul a intrat în atenția Poliției în iunie 2011, când Serviciul de Investigații Criminale al Inspectoratului de Poliție Județean s-a autosesizat despre faptul că directorul BRD Vatra Dornei a sustras din conturile clienților băncii diferite sume de bani pe care le-a împrumutat unor alți clienți. Procurorii au explicat că aceștia din urmă erau persoane juridice care aveau dificultăți în achitarea ratelor restante sau a debitelor către furnizori. Din anchetă rezultă că Moraru a ridicat, transferat sau depus sume de bani, în primă fază cu acordul verbal al persoanelor fizice sau juridice din conturile cărora se ridicau sumele de bani, iar apoi fără a-i mai întreba.
„Inculpatul Moraru Nicolae a procedat în acest mod pe de o parte pentru a salva afacerile unor persoane juridice (cunoscuți de ai săi) și, pe de altă parte, pentru ca aceștia să nu mai apară cu restanțe în evidențele băncii”, a explicat Parchetul de pe lângă Tribunalul Suceava. Așadar, cu alte cuvinte, directorul Moraru jongla cu banii din conturi, în funcție de interesele sale și ale persoanelor pe care le ajuta.
Operatoarele de la ghișee care au făcut ce le cerea directorul
Directorul nu avea, conform fișei postului, nici un fel de atribuție privind operațiunile de depunere/retragere numerar, de către persoane fizice sau juridice, astfel că pentru a putea face manevrele a trebuit să apeleze la alți angajați ai băncii. Așa au ajuns inculpate în dosar două operatoare de la ghișee, Maria Mirela Vatamanu și Daniela Șipot. Acestea sunt acuzate că, în perioada 2009-2011, au întocmit documente bancare contrar normelor interne. Practic, rezultă din anchetă, acestea făceau ce le cerea directorului, care le asigura că are acordul clienților pentru a muta banii din conturi. Totuși, din punct de vedere legal, ceea ce au făcut cele două sunt infracțiuni în toată regula.
Un alt capăt de acuzare față de Moraru este legat de radierea ilegală a unor ipoteci. Aceste manevre aveau tot rolul de a ajuta clienți apropiați directorului, care aveau dificultăți financiare. Anchetatorii au identificat adrese de radiere ilegale, șase semnate de Nicolae Moraru, iar două de inculpata Luminița Antohi, care era consilier clienți în cadrul băncii.
O mare parte din prejudiciu a fost deja recuperat
La finalul cercetărilor, după verificările interne amănunțite, a rezultat că băncii i s-a creat un prejudiciu în sumă de 2,6 milioane de lei, 124.290 de euro și 220 de dolari. Cumulat, este vorba de peste 700.000 de euro. Un detaliu important în acest caz este că o parte importantă din prejudiciu a fost recuperată, iar alta urmează a fi recuperată după ce anchetatorii au pus sechestru pe bunuri ale fostului director.
Parchetul de pe lângă Tribunalul Suceava a precizat că au rămas de recuperat 461.000 de lei, 77.275 de euro și cei 220 de dolari. Așadar, ar mai fi de recuperat în jur de 180.000 de euro
Dosarul se va judeca, în prima sa fază, la Judecătoria Vatra Dornei.